日志正文
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聪明绝顶的霸权条款﹕美国人住房叫全世界埋单 美陷金融危机 两投行巨头接踵倒下 美国政府日前决定接管两大住房抵押贷款融资机构??房利美和房地美公司。这一举动预期耗资可能高达2000亿美元,也是美国政府自上世纪30年代经济大萧条以来最大规模的市场干预行动。“两房”危机带来的教训,值得各界警醒。 过去几年美国房地产市场火爆时,由于政府监管不严,企业和投资者逐利心切,投机过度。随着房市泡沫破裂,次贷危机席卷整个美国,“两房”问题暴露无遗,美国房市和金融体系由此深陷巨大危机,美国整体经济也面临衰退之虞。 14日,美国原五大投行再少“两大”,雷曼兄弟宣布申请破产;美林证券也同意以约440亿美元的价格出售给美国银行。美联储前主席格林斯潘称,美国遭遇了“百年一遇”的金融危机,将有更多大型金融机构在这场危机中倒下。 美国次贷危机世界埋单 次贷危机存在这样一个传导机制:住房者/借款人从贷款人这里借到钱,贷款人将贷款转给特殊目的公司(就是SPV),SPV找到承销人把贷款打包并证券化,经过评级公司评级,该证券就可以在市场上出售了。而美国的金融产品、金融衍生产品都是全世界最先进的,次贷使得美国不够住房抵押贷款标准的居民买到了房子,同时通过贷款打包、证券化将风险分散到了全世界。 谁是这次美国次贷危机最终的埋单者?现在看来,最终的埋单者中包括了欧洲国家的银行,当然美国自身也承担了部分损失。 一个负面的影响是,美国仅仅1.5万亿美元的次贷就搅动了全球的金融市场,但是这也意味着美国将风险分散。 欧洲各大银行15日纷纷宣布向市场注入短期流动性 位于德国法兰克福的欧洲央行宣布以4.25%的利率向市场投放300亿欧元(约合430亿美元)“一日资金”,结果收到51份总额903亿欧元的应标书,足见各银行对资金的渴求多么迫切。 “我们希望避免一场把全球经济推向毁灭边缘的危机。”德国经济和技术部长米夏埃尔说。 英格兰央行宣布额外拍卖最高50亿英镑(约合90亿美元)的票据,结果竟收到总额241亿英镑的应标书。 瑞士央行也宣布,将以1.9%的隔夜利率向市场注入流动性。瑞士央行没有透露具体“供血量”,但表示将以一种“慷慨而灵活的方式”提供资金。 廉价信贷和飙升房价不再可靠 美国媒体分析说,世界金融业过去10年间的高增长率由两部发动机驱使:廉价信贷和飙升房价。 而现在这两部发动机“不给劲”,那些靠借债经营、发放房地产贷款过上好日子的金融机构陷入困境。与之相比,一些对借债经营依赖较小、资产与房地产不沾边的金融机构开始显现优势。 “世界金融体系下方的地质结构正发生变化。”美国骑士资本集团常务董事肯尼说,“一个世界金融新秩序将由此诞生……但这是一个难看、痛苦的过程。” 现在的问题是:中国外汇贮备的1.8万亿美金都被美元及其美国经济所绑架,究竟如何才能防止成与美国衰落的棺材板?
最后修改于 2008-10-29 19:44
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